أعلنت هيئة الرقابة المالية السويدية (FI) يوم الأربعاء عن فرض غرامة مالية بقيمة 500 مليون كرونة على شركة "كلارنا" الرائدة في مجال خدمات الدفع، وذلك بسبب انتهاكات تتعلق بقواعد مكافحة غسيل الأموال.



<p>أعلنت هيئة الرقابة المالية السويدية (FI) يوم الأربعاء عن فرض غرامة مالية بقيمة <strong>500 مليون كرونة</strong> على شركة "كلارنا" الرائدة في مجال خدمات الدفع، وذلك بسبب انتهاكات تتعلق بقواعد مكافحة غسيل الأموال.</p>
<h2>انتهاكات كبيرة لقواعد مكافحة غسيل الأموال</h2>
<p>وفقًا لبيان الهيئة، جاءت الغرامة بعد تحقيق شامل حول كيفية التزام الشركة بقواعد مكافحة غسيل الأموال خلال الفترة من 1 أبريل 2021 إلى 31 مارس 2022. وأكد المدير العام للهيئة، <strong>دانييل بار</strong>، أهمية الالتزام بتلك القواعد لمنع استغلال الشركات في أنشطة غير قانونية. وقال:</p>
<p><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">"قواعد مكافحة غسيل الأموال يجب أن تُحترم، لأنها عنصر أساسي في حماية المؤسسات المالية من استغلالها من قبل المجرمين".</span></p>
<p><img src="https://cdn.aktarr.net/sdlvuc_Rtn_LL_Hho_nh_93f2b7886d.jpg" alt="" /></p>
<h2>مشكلات في تقييم المخاطر وإجراءات التعرف على العملاء</h2>
<p>أوضح التحقيق وجود عدة انتهاكات رئيسية في سياسات وإجراءات كلارنا، منها:</p>
<ul>
<li><strong>قصور في تقييم المخاطر العامة</strong>: حيث لم تتضمن التقييمات أي تحليل لكيفية استغلال منتجات وخدمات البنك في عمليات غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب.</li>
<li><strong>ضعف في سياسات التعرف على العملاء</strong>: خاصة فيما يتعلق بمنتج "الفاتورة"، حيث افتقرت الشركة إلى إجراءات واضحة لتحديد العملاء وفهم احتياجاتهم.</li>
</ul>
<h2>العقوبات المفروضة</h2>
<p>على الرغم من خطورة الانتهاكات، أشارت الهيئة إلى أنها ليست جسيمة لدرجة تبرير سحب ترخيص الشركة أو توجيه تحذير رسمي. واختتمت الهيئة بيانها بقولها:</p>
<p><span style="font-family: -apple-system, BlinkMacSystemFont, 'Segoe UI', Roboto, Oxygen, Ubuntu, Cantarell, 'Open Sans', 'Helvetica Neue', sans-serif;">"بالنظر إلى طبيعة الانتهاكات والوضع المالي للشركة، قررنا توجيه ملاحظة للشركة وفرض غرامة مالية بقيمة 500 مليون كرونة".</span></p>
<h4>ردود فعل متوقعة</h4>
<p>الغرامة تُعد واحدة من أكبر العقوبات التي تُفرض على شركة في قطاع التكنولوجيا المالية في السويد. ومن المتوقع أن تؤثر هذه الغرامة على سمعة كلارنا، التي تُعتبر من أبرز شركات التكنولوجيا المالية عالميًا.</p>
<h3>خلفية عن شركة كلارنا</h3>
<p>تُعد "كلارنا" من الشركات الرائدة في مجال خدمات الدفع والتكنولوجيا المالية، حيث تقدم حلولًا مبتكرة للتسوق الإلكتروني والدفع بالتقسيط.</p>

large_sdlJdEWaPcvNcA-nh.jpg

medium_sdlJdEWaPcvNcA-nh.jpg

small_sdlJdEWaPcvNcA-nh.jpg

thumbnail_sdlJdEWaPcvNcA-nh.jpg

اقتصاد

أعلن نادي مالمو FF تقدمه ببلاغ إلى الشرطة بعد تعرّض عدد من لاعبيه لهتافات عنصرية عقب مباراة الفريق ضد هاماربي.

large_sdlItF2GXGot44-nh.jpg

medium_sdlItF2GXGot44-nh.jpg

small_sdlItF2GXGot44-nh.jpg

thumbnail_sdlItF2GXGot44-nh.jpg

رياضة

تشهد إسبانيا انقطاعاً هائلاً في التيار الكهربائي، حيث أفادت صحيفة «إل موندو» بأن البلاد بأكملها تقريباً باتت بلا كهرباء. كما تأثرت أجزاء من البرتغال وفرنسا بهذا الانقطاع.

large_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 01_21_38 م.png

medium_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 01_21_38 م.png

small_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 01_21_38 م.png

thumbnail_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 01_21_38 م.png

أخبار-العالم

تحولت قبعات التخرج في السويد خلال السنوات الأخيرة إلى قضية مثيرة للجدل مع اقتراب نهاية العام الدراسي، إذ يتعرض الطلاب لضغوط لشراء قبعات باهظة الثمن قد تصل تكلفتها إلى آلاف الكرونات.

large_sdlK25EhFfUuBM-nh.jpg

medium_sdlK25EhFfUuBM-nh.jpg

small_sdlK25EhFfUuBM-nh.jpg

thumbnail_sdlK25EhFfUuBM-nh.jpg

أخبار-السويد

أعلنت هيئة شبكة الكهرباء السويدية «Svenska Kraftnät» يوم الإثنين أنّ السويد لن تُقسّم إلى مناطق كهرباء جديدة، مؤكدةً الإبقاء على التقسيم المعمول به منذ عام 2011.

large_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_58_31 ص.png

medium_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_58_31 ص.png

small_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_58_31 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_58_31 ص.png

أخلت إدارتا مدرستي Designgymnasiet (مدرسة ديزاين الثانوية) وDrottning Blankas Gymnasieskola (مدرسة الملكة بلانكا الثانوية) في مدينة مالمو صباح اليوم الإثنين، جميع الطلاب من المبنى، بعد اكتشاف تهديد بإطلاق نار مكتوب على جدار إحدى دورات المياه.

Foto	Drago Prvulovic / TT صورة تعبيرية

large_sdlPd_La46SOKk-nh.jpg

medium_sdlPd_La46SOKk-nh.jpg

small_sdlPd_La46SOKk-nh.jpg

thumbnail_sdlPd_La46SOKk-nh.jpg

أعلنت هيئة المواصلات السويدية (Trafikverket) أنها ستكثف من جهودها بالتعاون مع الشرطة للحد من ظاهرة عبور الأشخاص غير المصرح لهم عبر السكك الحديدية، خاصة مع اقتراب احتفالات «ليلة فالبوري» هذا الأسبوع.

large_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_29_40 ص.png

medium_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_29_40 ص.png

small_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_29_40 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 11_29_40 ص.png

أفادت مصادر مطلعة لموقع «أكسيوس» الإخباري بأن إدارة الرئيس الأمريكي السابق دونالد ترامب أجرت بهدوء مناقشات واستشارت خبراء خارجيين بهدف استكشاف إمكانية استئناف الحوار مع كوريا الشمالية.

large_Untitled design (1).png

medium_Untitled design (1).png

small_Untitled design (1).png

thumbnail_Untitled design (1).png

سياسة

قُتل شاب في العشرينيات من عمره إثر حادثة إطلاق نار وقعت مساء الأحد في مدينة إسكيلستونا السويدية، حيث تم توقيف عدة أشخاص على خلفية الحادث.

small_sdljAljFuFb3Ao-nh.jpg

thumbnail_sdljAljFuFb3Ao-nh.jpg

أعلنت شركة «LKAB» الحكومية السويدية، في يناير 2023، عن اكتشاف كميات ضخمة من معادن الأرض النادرة في منطقة كيرونا شمال السويد، تقدر بأكثر من مليوني طن من أكاسيد هذه المعادن.

large_Untitled design.png

medium_Untitled design.png

small_Untitled design.png

thumbnail_Untitled design.png

ابتداءً من الأول من مايو، أطلقت الجمعية الوطنية للسيارات «M Sverige» حملة خاصة تدعو جميع السائقين في البلاد للإبلاغ عن الحفر ومشاكل الطرق التي يلاحظونها أثناء القيادة.

large_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 09_54_41 ص.png

medium_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 09_54_41 ص.png

small_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 09_54_41 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 28 أبريل 2025، 09_54_41 ص.png

شهدت مدفوعات صندوق التأمين ضد البطالة «a-kassan» في السويد ارتفاعاً كبيراً، لم تسجل البلاد مثيلاً له منذ ذروة أزمة جائحة كورونا.

أخر تحديث Dec 11, 2024, 8:5 AM

500 مليون كرونة غرامة على شركة كلارنا

أخبار ذات صلة

المزيد