أُبلغ عن العديد من قضايا غسيل الأموال البارزة عبر مكاتب الصرف في السنوات الأخيرة. ومن بين أمور أخرى، حُكم على رجل في بداية العام الماضي لغسله 5.6 مليون كرونة سويدية من عملية احتيال في مكتب الصرف الخاص به

كاتبة ومحررة: مترجمة ومحررة سابقة لموقع أنا أصدق العلم وغلوبال فويسز

large_IMG_20220929_122630_351.jpg

medium_IMG_20220929_122630_351.jpg

small_IMG_20220929_122630_351.jpg

thumbnail_IMG_20220929_122630_351.jpg

لجين الحفار

أُبلغ عن العديد من قضايا غسيل الأموال البارزة عبر مكاتب الصرف في السنوات الأخيرة. ومن بين أمور أخرى، حُكم على رجل في بداية العام الماضي لغسله 5.6 مليون كرونة سويدية من عملية احتيال في مكتب الصرف الخاص به. يدق ستيفان لوندبيرج Stefan Lundberg، المدعي العام آنذاك في هيئة البيئة، ناقوس الخطر ويحذر من أن مكاتب الصرف لا تخضع للرقابة كما يجب.بعد عام، أظهر حكم أن الشبكات الإجرامية قد غسلت أكثر من 210 ملايين كرونة سويدية - معظمها من مبيعات المخدرات - عبر مكتب التبادل World Exchange في سودرمالم Södermalm في ستوكهولم. إثر ذلك، دعا رئيس التحقيق الأولي، ماغنوس سوهلين Magnus Sohlén، إلى تحسين ضوابط مكاتب الصرف.<h3 style="text-align:justify;">إذن كيف أصبحت الأمور في وقتنا هذا؟</h3>من أجل الحصول على صورة شاملة لعمليات مكاتب الصرف، أعدت الشركة قائمةً بأسماء 43 شركة حصلت على إذن من هيئة الإشراف المالي للمشاركة في صرف العملات. لا تتضمن القائمة لاعبين رئيسيين مثل Forex - وهي مؤسسة دفع ولا تحتاج إلى التقدم بطلب للحصول على تصريح خاص لتبادل العملات - بل تتضمن مكاتب صرف محلية أصغر.وبعد مراجعة المستندات القانونية والتحقيقات التي لها صلات بالشركات والممثلين، وُجد أن 34 شركة ظهر عليها علامات أنشطة غير قانونية، أو أنها تدار من قبل أشخاص متهمين جنائياً. فيما يلي بعض الأمثلة:<ul><li>أُدين ممثل في أحد المكاتب بالسرقة، حيث يُدير في الوقت نفسه شركةً أخرى كان التبغ فيها مخبأً بصورة غير مشروعة في ثلاث مناسبات، وتم تسجيله لسداد ديون ضريبية ولديه شخص يعمل بصورة غير مشروعة أيضاً.</li><li>وفقاً للائحة الاتهام، أدت مشتريات البطاقات وتحويلات الأموال في مكتبين للصرافة إلى ذهاب الأموال إلى تنظيم داعش الإرهابي.</li><li>&nbsp;حُكم على صاحب أحد مكاتب الصرف بالسجن لمدة عامين بتهمة الاعتداء الجسيم، بعد أن ضرب رجلاً آخر بزجاج حتى أصيب وجهه بجروح بالغة.</li><li>سمح أحد المكاتب للمجرمين بشراء عملة ببطاقة صراف آلي مسروقة. كما حاول المجرمون أيضاً شراء العملة بالبطاقة في Forex، لكنها رُفضت بعد ذلك.</li></ul>تطول القائمة بالأشخاص المرتبطين بالمكاتب الذين تم التحقيق معهم في جرائم غسيل أموال خطيرة، وأدينوا بجرائم مالية وجرائم محاسبية - والذين فُرض عليهم ضرائباً بسبب ودائع غير مبررة بقيمة مليون دولار.<h3 style="text-align:justify;">أسأل من كان بها خبيراً</h3>في مقابلة صحفية أجرتها صحيفة داجنز نيهتر DN مع مدققة مكافحة الفساد لويز براون - في قسم مكافحة الجرائم المالية التابع لشركة FCG والرئيسة السابقة لمنظمة الشفافية الدولية السويدية، قامت فيها بتتبع هذا الموضوع بالتعاون مع الصحيفة.في هذا الصدد، توضح لويز براون Louise Brown أن مكاتب التبادل، من بين أمور أخرى، تعمل كبوابات للعائدات الإجرامية بدءاً من الدعارة والاتجار بالمخدرات ووصولاً لتجارة الأسلحة. وعندما سألتها الصحيفة لماذا تعتقد ذلك، أجابت السيدة براون: «لقد شهدنا تطوراً مذهلاً للجريمة في السويد في السنوات العشر الماضية. وفي الوقت نفسه، قد لا تكون هيئة الإشراف المالي، شأنها شأن السلطات الأخرى ذات الصلة، قد تصرفت في الوقت المناسب أو كانت لديها الموارد والكفاءة اللازمة لمعالجة المشاكل الحاصلة».في تقرير من العام الماضي صادر عن إدارة العمليات الوطنية بالشرطة، ورد أن صرف العملات يلعب دوراً مركزياً في غسيل الأموال للشبكات الإجرامية وأن المشاكل مع مكاتب الصرف الأصغر منتشرة على نطاق واسع، ترد السيدة براون على ذلك وتقول: «يحدث أن شركات من هذا النوع تُستخدم كأدوات مباشرة للجريمة».<h3 style="text-align:justify;">إذن كيف يمكن للسلطات التصرف حيال ذلك؟</h3>تتلقى أوسا تالين Åsa Thalén، رئيسة قسم المخاطر التشغيلية في هيئة الرقابة المالية، انتقادات الخبراء والعديد من علامات التحذير الموصوفة لها. عندما سألتها صحيفة DN عن الإجراءات التي يمكن للسلطات القيام بها للحد من ذلك، أجابت: «لا يمكننا الوصول إلى أجزاء معينة مما تتسبب به هذه الجرائم، مثل الأحكام المتعلقة بجرائم العنف أو الشكوك في الجرائم. على سبيل المثال، لا يجوز لهيئة الإشراف المالي التحقق من الموظفين في مكتب الصرف وإجراء فحوصات محدودة فقط على المالكين والإدارة».وأضافت: «يتعلق الأمر بالتنسيق، إنه شيء يمكننا دائماً أن نتحسن فيه. لا أحد لديه السلطة الكاملة ليتمكن من إغلاق مكتب ومقاضاته بقضية جنائية. التعاون بيننا وبين الشرطة والسلطات الأخرى ضروري. لدينا ولايات مختلفة للتدخل ولكن يجب أن نساعد بعضنا البعض».

medium_TTTTTTT.jpg

small_TTTTTTT.jpg

thumbnail_TTTTTTT.jpg

منوعات

مجتمع

في أول إجراء له عقب توليه وزارة الداخلية، أعلن ألكسندر دوبرينت، المنتمي لحزب الاتحاد المسيحي الاجتماعي، بدء تنفيذ سياسة جديدة تهدف إلى رفض دخول طالبي اللجوء على الحدود الألمانية، تطبيقًا للوعد الانتخابي الذي قطعه المستشار الألماني فريدريش ميرتس.

large_sdleW5AbgIRlaU-nh.jpg

medium_sdleW5AbgIRlaU-nh.jpg

small_sdleW5AbgIRlaU-nh.jpg

thumbnail_sdleW5AbgIRlaU-nh.jpg

أخبار-العالم

نشرت مصلحة الضرائب السويدية، الخميس، تقريراً يكشف عن خسائر سنوية تُقدّر بنحو مليار كرونة نتيجة تهرّب ضريبي واسع النطاق. وأوضحت المصلحة، عبر موقعها الرسمي، أن إحدى أبرز الثغرات تتعلق بإساءة استخدام التأمينات الاستثمارية (kapitalförsäkringar) للتهرب من دفع الضرائب.

large_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 11_02_26 ص.png

medium_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 11_02_26 ص.png

small_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 11_02_26 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 11_02_26 ص.png

اقتصاد

أعلن رئيس الوزراء السويدي، أولف كريسترشون، أن استقالة مستشار الأمن القومي الجديد توبياس تيبري تمثل "مسألة خطيرة" و"فشلاً مؤسسياً"، وذلك بعد أن تبيّن أن تيبرغ أخفى معلومات حساسة تتعلق بصور شخصية نُشرت على موقع للتعارف.

large_Untitled design.png

medium_Untitled design.png

small_Untitled design.png

thumbnail_Untitled design.png

سياسة

أعلنت السويد، بالتعاون مع دول الشمال الأوروبي وإستونيا، عن خطط لإطلاق نظام دفع احتياطي جديد يهدف إلى تعزيز أمان المعاملات المالية وضمان استمرارها حتى في حال وقوع هجمات إلكترونية أو انقطاعات في الاتصالات. ومن المقرر أن يدخل النظام الجديد حيز التنفيذ بحلول الأول من يوليو 2026، وفقاً لما نقلته صحيفة «DN.».

large_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 10_47_20 ص.png

medium_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 10_47_20 ص.png

small_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 10_47_20 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 9 مايو 2025، 10_47_20 ص.png

أظهرت بيانات جديدة صادرة عن هيئة الإحصاء السويدية (SCB) أن استهلاك الأسر في السويد سجل تراجعاً بنسبة 0.4% خلال شهر مارس/آذار 2025 مقارنة بشهر فبراير/شباط من العام نفسه.

large_sdlwKVHJ9XLO_I-nh.jpg

medium_sdlwKVHJ9XLO_I-nh.jpg

small_sdlwKVHJ9XLO_I-nh.jpg

thumbnail_sdlwKVHJ9XLO_I-nh.jpg

أعلن توبياس تيبري، الذي عُين حديثاً مستشاراً وطنياً للأمن في السويد، عن استقالته من المنصب قبل أن يبدأ مهامه رسميًا، وذلك عقب انتشار صور قديمة له على أحد مواقع المواعدة، وفق ما أفادت صحيفة "داغينز نيهيتر".

تحقيقات في إسبانيا تكشف احتجاز ثلاثة أطفال داخل منزل لأربع سنوات دون تعريضهم للشمس، في ظروف وصفت بأنها "غير إنسانية". التفاصيل الكاملة للقضية وتطوراتها.










large_ChatGPT Image 7 مايو 2025، 09_49_37 ص.png

medium_ChatGPT Image 7 مايو 2025، 09_49_37 ص.png

small_ChatGPT Image 7 مايو 2025، 09_49_37 ص.png

thumbnail_ChatGPT Image 7 مايو 2025، 09_49_37 ص.png

انتخاب الكاردينال الأمريكي روبرت فرنسيس بريفوست بابا جديدًا للفاتيكان باسم ليو الرابع عشر، في حدث تاريخي هو الأول من نوعه، خلفًا للبابا الراحل فرنسيس.



large_sdlA4f8Ci-BnUY-nh.jpg

medium_sdlA4f8Ci-BnUY-nh.jpg

small_sdlA4f8Ci-BnUY-nh.jpg

thumbnail_sdlA4f8Ci-BnUY-nh.jpg

أدّى كل كاردينال يمين الحفاظ على سرية هذا الاجتماع المغلق، تحت طائلة الحُرم الكنسي

large_sdln0X18gG3UIc-nh.jpg

medium_sdln0X18gG3UIc-nh.jpg

small_sdln0X18gG3UIc-nh.jpg

thumbnail_sdln0X18gG3UIc-nh.jpg

دراسة جديدة تكشف ضعف استعداد الأسر السويدية في حال تعطل أنظمة الدفع الرقمية، وتحذيرات من هيئة الرقابة المالية بضرورة الاحتفاظ بالنقود والتجهيز لسيناريوهات الطوارئ.










large_sdlFqpizDRBg80-nh.jpg

medium_sdlFqpizDRBg80-nh.jpg

small_sdlFqpizDRBg80-nh.jpg

thumbnail_sdlFqpizDRBg80-nh.jpg

سائقو حافلات في السويد مهددون بديون تصل إلى 70 ألف كرونة إذا استقالوا أو تم فصلهم خلال السنة الأولى من العمل. نقابة Kommunal تصف الاتفاقية بأنها صارمة وتحذر من مخاطرها القانونية والاجتماعية.










أخر تحديث Oct 18, 2022, 7:39 AM

الجانب المخفي من مكاتب الصرف في السويد: المديرون المدانون والمعاملات المخفية

أخبار ذات صلة

المزيد