إجراءات صارمة من البنوك السويدية لمكافحة الاحتيال عبر Swish والتحويلات الإلكترونية

ستصبح عمليات الاحتيال عبر Swish والتحويلات الإلكترونية أكثر صعوبة على المحتالين بفضل حزمة الإجراءات الجديدة التي أعلنتها البنوك السويدية وكيف ستؤثر عليك.

تشكل الاحتيالات مشكلة تتزايد بشكل كبير، حيث زاد عدد الجرائم المبلغ عنها بنسبة 22٪ العام الماضي، وارتفعت أرباح الجرائم بنسبة مماثلة لتصل إلى 7.5 مليار كرونة سويدية.

أكثر أنواع الاحتيالات شيوعًا هي الاحتيالات الهاتفية، حيث يتم خداع الضحايا للإفصاح عن رمز BankID الخاص بهم أو لإرسال مبالغ كبيرة عبر Swish.

مطالبات الشرطة بتحرك البنوك

أدت المشكلات الكبيرة إلى اتخاذ عدة بنوك لإجراءات جديدة. لكن هذه الإجراءات لم تكن كافية، وبحسب الشرطة، فإن البنوك هي التي تُمكِّن الاحتيالات بسبب نقص الضوابط الصارمة.

وفي سياق متصل قال بيورن سيدينهارتا، رئيس مجموعة تنسيق الاحتيال في الشرطة السويدية، لوكالة الأنباء السويدية : "لقد أتيحت للبنوك خلال عشر سنوات الفرصة  لإنشاء أنظمة تضع حداً لعمليات الاحتيال".

رد البنوك على الضغوط الحكومية

بعد ضغوط من الحكومة، وعدت الرابطة المصرفية السويدية (التي تضم 32 بنكًا سويديًا) بإعداد حزمة إجراءات لمكافحة الاحتيالات الهاتفية.

قال هانز ليندبري، المدير التنفيذي لرابطة البنوك، في بيان صحفي: "نقدم الآن من القطاع مجموعة من الإجراءات المشتركة لزيادة أمان العملاء ومنع المجرمين من استغلال النظام المالي".

كيفية التصدي للاحتيالات الهاتفية

قدمت الرابطة المصرفية السويدية مجموعة من الإجراءات للحد من الاحتيالات عبر Swish والتحويلات الإلكترونية باستخدام BankID. تتضمن حزمة الإجراءات ما يلي:

• إمكانية تأخير المعاملات المشبوهة: إذا اشتبه البنك في وجود مشكلة في معاملة Swish أو تحويل، فيجب أن يكون من الممكن تأخيرها.
• تحديد حدود المبالغ المالية: يجب أن يكون هناك حد للمبالغ التي يمكن إرسالها عبر Swish أو التحويل، ويجب أن يكون تعديل هذا الحد أكثر صعوبة.
• تقديم فحص إضافي للمدفوعات: يجب أن يُعرض على العملاء فحص إضافي قبل إتمام التحويل، من خلال إشعار يخطر العميل بالمعاملة، أو ضرورة موافقة شخص آخر على التحويل، أو طلب توضيح من العميل عبر الهاتف.

قال هانز ليندبري: "قد يشعر العملاء في بعض الحالات أن الإجراءات أصبحت أكثر تعقيدًا، لكنها تهدف لتعزيز الأمان لصالحهم".

متى ستنفذ التغييرات على Swish والمعاملات؟

بعض الإجراءات قد تم تنفيذها بالفعل من قبل البنوك، وستستمر حتى عام 2025.

قالت لينا باركمان، مديرة الاتصالات في الرابطة المصرفية السويدية، لموقع Nyheter24: "لأسباب أمنية، لم نفصح عن الإجراءات بالتفصيل. يمكن للبنوك الآن تنفيذها، وسيختلف ذلك من بنك لآخر. لم نحدد أن الجميع يجب أن يفعلوا ذلك بنفس الطريقة، لكن جميع البنوك الأعضاء تدعم حزمة الإجراءات وسيتم تنفيذ نوع من الإجراءات في جميع البنوك".